投资理财需谨慎，小心误入“传销坑

儿子找父母借钱买房，老母亲急忙投资理财，期望帮儿子实现换房梦；好姐妹提供投资理财项目，急于赚传销活动钱的她陷入传销陷阱，存款被骗光。

案情回顾

李女士今年58岁，是某事业单位退休人员，和丈夫陈先生居住在一套86平米的单位集资房内。三月底的一天，儿子小陈打来电话，很兴奋的告诉陈女士，他要买房了。

小陈

妈，我今天和小王已经跟售楼部的经理谈好了，如果本月底签合同，支付首付款，我们看中的那套房子可以再给我们优惠一个点，你的理财款最近能取出来了吗？

李女士：那套房子我们都很喜欢，能再优惠一个点真的太好了，我明天再去问问我的理财经理，他前几天还跟我说最近应该可以取款了。

挂了电话，李女士赶紧登陆手机APP“AB理财”查看提现进度，可是怎么也登录不上。李女士砰的一声，倒在地上，昏迷了过去，当李女士睁开眼睛的时候，发现自己躺在医院的病床上，打着点滴。

儿子

妈，你怎么啦？医生说你急火攻心、血压升高，到底怎么回事啊？

李女士：儿子啊，你赶紧去帮我报案吧，我和单位那几个老同事的钱都被刘某那几个传销骗子给我们骗走啦。

半年前，刘女士邀约李女士等一帮好姐妹聚餐。一周后，刘女士邀约李女士一起去参加“AB”公司组织的免费旅游活动，白天游览风景名胜和商场购物，晚上则安排听香港 “某知名经济学家”讲理财之道。

李女士在半信半疑中开始“理财”。她按照刘女士的指点，下载了“AB理财”APP，然后扫描刘女士的APP二维码，注册账户后转入1万元购买了“AB优选”理财产品。接下来的几天，李女士每天都能收到50元左右的返利。一个月后的一天，刘女士打来电话邀请李女士参加“AB”公司年会。年会在成都南门的一个豪华酒店举行，现场十分隆重，刘女士带着李女士进入会场后，年轻帅气的接待员赶紧上来拉着二人的手。年会很快开始了。一身奢侈品的“AB”公司董事长刘某上台演讲一番后，开始给“业绩突出”的3名“理财经理”颁发奖品，一人一辆宝马X1汽车，然后给做出“卓越贡献”的3名团队长颁发奖品，一人50万元现金。刘女士也获得了优秀奖，领取了2万元现金奖励。看到这些，李女士有些眼红了。

刘女士

你就不想多赚点钱？你多投点呗，到时候给你儿子一家凑个首付买大房子。你以前单位那些同事张哥、郭姐他们那一帮人，你也介绍他们来投资啊，公司也会给你奖励呢。

2020年3月底，大量人员到公安机关报案，举报“AB”公司违法犯罪行为。成都市公安局立案侦查后，2020年5月对刘某等7名涉嫌组织领导传销活动的犯罪嫌疑人统一收网。经审讯，刘某等人交代了其团伙以“AB理财”为名实施网络传销的犯罪行为。经查证，刘某传销团伙涉案金额高达7900余万元，共计有25994名人员参与，涉及全国31个省、市、自治区。2020年7月28日，经层报公安部经侦局、四川省公安厅经侦总队，成都市公安局对该传销团伙发起全国云端行动集群战役，在全国范围内对该传销组织展开集群打击。2020年8月，刘某等人移送检察机关审查起诉。

2021年7月14日，法院依法对该案做出有罪判决，刘某等7人犯组织领导传销活动罪被分别判处1年至6年不等的有期徒刑，并处罚金2万元至10万元不等，没收扣押在案的刘某等人违法所得资金、物品

【文中人物均系化名】

解读嘉宾

成都市公安局 经济犯罪侦查支队副支队长 向毅

成都市公安局 经济犯罪侦查支队四大队副大队长 苏伟

‍什么是网络传销？

网络传销是指利用互联网手段实施的传销违法犯罪活动。网络通过传销设立网站、APP，要求参加者网上注册会员并购买一定金额的产品或服务，获得发展下线的资格，直接或间接发展人员进入平台，组成固定的层级结构，以发展人员的数量及购买产品或服务的金额来计算其收益。

网络传销和普通传销相比，有什么特点？

网络传销更具有虚拟性（推销虚拟产品、服务多于实物商品，资金交易网络化）、欺骗性（披着互联网金融、电子商务等外衣，不易被识破）、隐蔽性（会员与平台之间、会员与会员之间更多通过网络联系，线下见面更少，传销活动更隐蔽）、跨地域性（由于互联网的特点，网络传销突破了地域和国界限制）、规模更庞大（由于互联网的迅速传播，短期内便可汇聚数以万计甚至百万计的会员，资金更是动辄上亿）、查处被动性（网上资源浩瀚如海，执法机关主动发现、查处的难度更大）等特征。

常见的网络传销有哪些类型？

投资理财、投资炒作虚拟货币、网上商城购物返利、网络游戏、期货现货交易平台、歪曲国家有关政策的项目等。

如何识别防范网络传销？

无论什么类型的网络传销，其本质特征不会改变，即：入门费、拉人头、团队计酬，所以只要满足三个特征，一定是传销违法行为。所以，我们面对高利诱惑，一是不轻信天上掉馅饼的事情，二是对来源不正规的网站、APP一定要谨慎对待，切不可轻易注册、转账、汇款，三是遭遇互联网传销后，请立即向属地公安经侦部门咨询、报案。

传销违法犯罪的法律责任？

《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一规定：组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级、直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金，情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

《禁止传销条例》第十条规定：在传销中以介绍工作、从事经营活动等名义欺骗他人离开居所地非法聚集并限制其人身自由的，由公安机关会同工商行政管理部门依法查处。第二十四条规定：组织策划传销的，由工商行政管理部门没收非法财物，没收违法所得，处50万元以上200万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。介绍、诱骗、胁迫他人参加传销的，由工商行政管理部门责令停止违法行为，没收非法财物，没收违法所得，处10万元以上50万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。参加传销的，由工商行政管理部门责令停止违法行为，可以处2000元以下的罚款。第二十六条规定：为传销行为提供经营场所、培训场所、货源、保管、仓储等条件的，由工商行政管理部门责令停止违法行为，没收违法所得，处5万元以上50万元以下罚款。

传销犯罪获利资金如何处置？

《中华人民共和国刑法》第六十四条规定：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔，对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收，没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理”。因此，传销犯罪获利资金予以没收，上缴国库。

本案中李女士的损失的资金能够退赔吗？

本案中，刘某等人通过组织、领导传销活动所获取的7900余万元大部分用于向传销参与人员返利、提成以及刘某等犯罪分子占有、挥霍。公安机关追回赃款极其有限，已被法院依法没收。

李女士发展了其同事张哥、郭姐等人参与投资“AB理财”，李女士属于传销参与者，其行为已构成违法，不但不能退赔其损失，依法还应对其作出行政处罚。

998法治大讲堂    本网记者综合报道

编辑：张可 校对：申涵兮 审核：詹耘